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2024年4月ideco資産状況 アラフィフ夫婦

昨年の12月から見ていなかった

idecoの状況を書いてみます

 

詳細 アラフィフ夫婦

夫 月23000円

私 月12000円

 

夫はidecoを会社員もしていいよと

なったあたり位にスタートしています

夫の会社は確定拠出年金がないので

23000円までかけることができます

年末調整で控除もできます

 

私は会社で確定拠出年金をしていましたが

制度が少し変わったので会社の

確定拠出年金から抜けてideco

移管しました

会社員の場合 状況によるのかな?

前の会社の場合は月12000円が

上限になりました

現在は退職しているので23000円まで

かけることが可能ですが現在そのままです

掛け金に関してはまた改めて

考えてみたいと思います

 

ideco(私)  
資産残高 ¥2,033,676
拠出金累計 ¥1,376,960
損益 ¥656,716
   
ideco(夫)  
資産残高 ¥3,033,534
拠出金累計 ¥1,725,000
損益 ¥1,308,534
   
ideco(合計)  
資産残高 ¥5,067,210
拠出金累計 ¥3,101,960
損益 ¥1,965,250

 

状況の結果です

二人の資産評価額は約500万となりました

支払い額が二人で約300万なので

すごく増えてくれているなぁという感想です

 

商品に関して、、、

 

ideco(私)          
商品タイプ 運用商品名(略称)   資産残高 損益 損益率
           
 海外株式 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)) 914,497円 291,936円 46.90%
           
 海外株式 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)) 1,119,179円 371,222円 49.60%
           
合計     2,033,676円 656,716円  
           
ideco(夫)          
商品タイプ 運用商品名(略称)   資産残高 損益 損益率
           
 海外株式 (iFree NYダウ・インデックス) 3,033,534円 1,323,986円 77.40%

 

私の商品内容ですが

会社の確定拠出年金でかけていた

金額を一旦出して 130万くらい

だったでしょうか

オールカントリーとS&P500に

半分ずつ入れました

月々の購入は確かS&P500に設定

していると思います

 

夫は始めたころに米国株で、、、と

思い この銘柄にしたのですが

もうそのままにしています

 

私はまだ40代後半なので

年金を受け取る年齢まで15年以上

あります

 

これから15年が老後資金等

投資などを含めて増やして

行きたいと思っているところです