昨年の12月から見ていなかった
idecoの状況を書いてみます
詳細 アラフィフ夫婦
夫 月23000円
私 月12000円
夫はidecoを会社員もしていいよと
なったあたり位にスタートしています
夫の会社は確定拠出年金がないので
23000円までかけることができます
年末調整で控除もできます
私は会社で確定拠出年金をしていましたが
制度が少し変わったので会社の
移管しました
会社員の場合 状況によるのかな?
前の会社の場合は月12000円が
上限になりました
現在は退職しているので23000円まで
かけることが可能ですが現在そのままです
掛け金に関してはまた改めて
考えてみたいと思います
ideco(私) | |
資産残高 | ¥2,033,676 |
拠出金累計 | ¥1,376,960 |
損益 | ¥656,716 |
ideco(夫) | |
資産残高 | ¥3,033,534 |
拠出金累計 | ¥1,725,000 |
損益 | ¥1,308,534 |
ideco(合計) | |
資産残高 | ¥5,067,210 |
拠出金累計 | ¥3,101,960 |
損益 | ¥1,965,250 |
状況の結果です
二人の資産評価額は約500万となりました
支払い額が二人で約300万なので
すごく増えてくれているなぁという感想です
商品に関して、、、
ideco(私) | |||||
商品タイプ | 運用商品名(略称) | 資産残高 | 損益 | 損益率 | |
海外株式 | (eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)) | 914,497円 | 291,936円 | 46.90% | |
海外株式 | (eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)) | 1,119,179円 | 371,222円 | 49.60% | |
合計 | 2,033,676円 | 656,716円 | |||
ideco(夫) | |||||
商品タイプ | 運用商品名(略称) | 資産残高 | 損益 | 損益率 | |
海外株式 | (iFree NYダウ・インデックス) | 3,033,534円 | 1,323,986円 | 77.40% |
私の商品内容ですが
会社の確定拠出年金でかけていた
金額を一旦出して 130万くらい
だったでしょうか
オールカントリーとS&P500に
半分ずつ入れました
月々の購入は確かS&P500に設定
していると思います
夫は始めたころに米国株で、、、と
思い この銘柄にしたのですが
もうそのままにしています
私はまだ40代後半なので
年金を受け取る年齢まで15年以上
あります
これから15年が老後資金等
投資などを含めて増やして
行きたいと思っているところです